Conçu pour des directions financières suisses qui
exigent une vision nette de la trésorerie jour après jour. kontoklarocheck automatise
l’ingestion ISO 20022 (camt.053/camt.054), compare les écritures du grand livre aux
relevés UBS, Raiffeisen, PostFinance et BCV, signale les écarts au fil de l’eau, puis clôt
chaque journée par un tie-out documenté et horodaté.
Connexion via EBICS et portails sécurisés des banques helvétiques. Lecture des fichiers camt et MT940, gestion des QR-factures, intégration des frais et taux de conversion. Journal technique conservé en Suisse pour chaque flux importé.
Algorithmes de rapprochement par référence, montant, date valeur et description enrichie. Règles spécifiques par client, point de vente ou projet. Priorisation des lignes sensibles : rejets LSV, remboursements partiels, frais transfrontaliers.
Catégorisation des écarts : doublon suspect, écriture inversée, délai bancaire, référence incomplète, différence de change. Chaque drapeau embarque une proposition de suivi et les pièces utiles pour l’analyse.
Production d’un résumé de fin de journée : solde relevé vs solde comptable, liste des écritures non lettrées, justificatifs de correction à passer. Signature interne, piste d’audit, et archivage probant sur dix ans.
Vue par établissement et par canton, filtres sur TVA, suivi des écritures temporaires, export vers ERP répandus en CH (Abacus, Sage, Bexio, Microsoft Dynamics). Indicateurs de stabilité de trésorerie sans extrapolation hasardeuse.
Hébergement en centres suisses certifiés ISO/IEC 27001, chiffrement en transit et au repos, gestion des rôles, revues d’habilitation trimestrielles, traçabilité des accès. Politique de conservation alignée sur les exigences locales.
kontoklarocheck est né à Genève, au plus près d’équipes financières qui cherchaient une cadence quotidienne sans bruit. L’atelier réunit des profils issus de fiduciaires, d’éditeurs ERP et d’opérations bancaires. La méthode privilégie le concret : formats bancaires maîtrisés, écritures nettes, explications sobres, livrables exploitables par le réviseur.
Commencer
Installer une discipline quotidienne sur les flux bancaires suisses, transformer chaque écart en information actionnable et refermer proprement la journée, sans emphase ni promesse creuse.
Analystes seniors en rapprochement, ex-collaborateurs bancaires back-office paiements, chefs de projet ERP, contrôleurs financiers bilingues FR/DE. Parcours en Romandie et en Suisse alémanique, interventions au Centre Patronal à Paudex et conférences techniques à la HEG Genève sur ISO 20022.
Proposition de valeur Industrialiser le rapprochement jour par jour, documenter chaque écart et livrer un tie-out exploitable, sans surcharge pour l’équipe comptable.
Cible PME et ETI suisses multi-comptes, e-commerce romand, réseaux de boutiques, studios technologiques, ateliers industriels, associations structurées.
Canaux et livraison Mise en place à distance ou sur site à Genève, Lausanne, Neuchâtel, Zurich. Intégrations avec ERP locaux, sessions de passation avec l’équipe interne et mode collaboratif avec la fiduciaire.
Sources de revenus Forfaits récurrents selon le volume de lignes et le nombre de comptes bancaires, modules complémentaires pour reporting par établissement et exports dédiés.
Partenaires et ressources clés Banques suisses, fiduciaires, éditeurs ERP, hébergeurs nationaux, experts ISO 20022, spécialistes EBICS, outils de gestion documentaire agréés en CH.
Structure de coûts Équipe senior, infrastructure sécurisée, connecteurs bancaires, maintenance des intégrations, support opérationnel en période de clôture.
Commencer1–2 comptes bancaires, import camt.053, lettrage standard, drapeaux d’exception de base, tie-out quotidien, export vers ERP unique.
Jusqu’à 5 comptes, camt.053/camt.054 + MT940, règles métiers avancées, suivi par établissement, tableau de bord multi-sites, exports Abacus/Sage/Bexio.
6–12 comptes, multi-entités, gestion des devises, supervision EBICS, data room documentaire, accompagnement sur site mensuel.
Email : contact@kontoklarocheck.com
Téléphone :
+41
22 555 98 70
Adresse : Rue du Rhône 8, 1204 Genève, Suisse
IDE : CHE-238.476.915
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